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火爆非農數據意外遠超預期，美聯儲6月“轉向”破滅？
火爆非農數據意外遠超預期，美聯儲6月“轉向”破滅？
從前 有 座 劍 靈山
21世紀經濟報道記者吳斌 上海報道
在強勁的非農就業報告幾乎超出了所有分析師的預期後，美聯儲6月首降的預期再受衝擊。
當地時間4月5日，美國勞工部公佈的數據顯示，美國3月非農就業人數增加30.3萬人，遠高於經濟學家們預測的20萬人，也高於2月27萬人，創下去年5月以來的最大增幅。
但令人意外的是，美股在短暫下行後卻“意外”上漲，截至5日收盤，道指漲0.80%，報38904.04點；納指張1.24%，報16248.52點；標普500指數漲1.11%，報5204.34點。
究其原因，投資者目前更關注經濟基本面對美股的提振作用，利率預期的影響已經大幅弱化。獨立顧問聯盟首席投資官Chris Zaccarelli認爲，對投資者來說，消費者支出和企業利潤要比美聯儲多久降息以及降息多少次更重要。換句話說，如果經濟和企業基本面良好，那麼2024年降息4次、3次或2次對美股都同樣有利。
美聯儲降息預期再遭打壓
在非農就業人口超預期增加背後，醫療行業以7.2萬人位居增速榜首，其次是政府7.1萬人、休閒和酒店業4.9萬人、建築業3.9萬人。此外，零售業貢獻了1.8萬個新增就業，“其他服務”類別增加了1.6萬個新增就業。
與此同時，美國3月失業率小幅下降至3.8%，符合預期。失業率已連續26個月保持在4%以下，創下20世紀60年代末以來最長紀錄。關鍵的美國3月時薪環比增長0.3%，同比增長4.1%，均符合華爾街的預期。
對此，信安資產管理公司首席全球策略師Seema Shah表示，平均時薪數據符合預期，正如鮑威爾近期所言，如果物價壓力趨緩，強勁的勞動力市場並不令人擔憂。非農報告應該能讓市場放心，如果美聯儲在6月不降息，那是因爲經濟依然強勁。
在非農報告公佈後，芝商所美聯儲觀察工具顯示，美聯儲今年6月首次降息的概率已降至50%左右，市場將完全定價美聯儲首次降息的時點從7月推遲至9月，美聯儲2024年降息兩次的概率已升至約50%。
除了近期強於預期的經濟數據，“大宗商品之母”原油的漲勢也在打壓美聯儲降息預期。在中東的動盪局勢、消費者需求等因素共同影響下，國際原油價格創下數月新高，布倫特原油期貨價格今年迄今攀升了近20%，本週自去年10月以來首次超過每桶90美元。這也影響到了汽油價格，美國汽車協會（AAA）測算的全國平均汽油價格今年迄今上漲了約15%，4月5日已達到每加侖3.582美元，併爲今年夏天美國汽油價格可能的飆升埋下了伏筆。
不降息乃至加息？
隨着今年年初激進的降息預期“節節敗退”，今年美聯儲不降息乃至加息的聲音也開始浮現。
Apollo Global Management分析師Torsten Slok直接表示，美聯儲今年可能不會降息，美國就業市場強勁，金融條件也相對寬鬆，過去五個月股市市值上漲了10萬億美元以上。1月、2月和3月的投資級債券發行量和高收益債發行量大幅反彈。IPO活動正在迴歸，併購活動也在迴歸。這些因素將在未來幾個季度支撐消費支出、資本支出和招聘增長。
官方層面，美聯儲理事鮑曼指出，現在還不是降低利率的時候，通脹面臨許多潛在上行風險，因此政策制定者需要小心行動，不能過快放鬆政策。太早或太快降低政策利率可能會導致通脹反彈，拉長時間來看，屆時將需要進一步提高利率才能將通脹率恢復到2%。鮑曼甚至表示，如果通脹進展停滯甚至逆轉，美聯儲仍願意進一步加息。
與此呼應的是，美國達拉斯聯儲主席洛根表示，由於近期通脹數據高企，而且有跡象顯示借貸成本對經濟的拖累可能不像之前認爲的那麼大，目前考慮降息還爲時過早。她擔心貨幣政策可能不會像大多數預測所認爲的那樣拖累經濟，這可能意味着中性利率會更高。
作爲少數曾經精準預測到“通脹失控”的經濟學家，美國前財政部長薩默斯強調，3月非農就業人數激增表明美聯儲對中性利率水平的估計非常不準，不應在6月採取降息行動。他指出，就業報告很強，說明美國經濟正在重新加速，考慮到金融條件“史詩級”的寬鬆和其他一些因素，中性利率遠高於美聯儲認爲的水平。
“我認爲比較正確的做法是維持利率不變，要比點陣圖顯示的時間長得多，雖然下一次利率調整的方向很可能是向下，而且也應該向下，但加息的可能性同樣真實存在”。薩默斯警告稱。
整體而言，儘管美聯儲今年不降息乃至加息的聲音浮現，但這仍是小概率事件，美聯儲的下一步行動大概率仍將是降息。不過，強勁的經濟數據已經讓降息的緊迫感煙消雲散，今年“降息大年”已經不太可能出現，投資者更可能迎來一個溫和的降息年。
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大立光3月營收月成長2%…不如預期 Q2展望保守
大立光。 圖／聯合報系資料照片
大立光（3008）昨（5）日公佈今年3月合併營收34.51億元，月成長2%，年成長4%，不如預期。大立光表示，目前仍處淡季，預期4月拉貨動能與3月差不多。
大立光營收 圖／經濟日報提供
外界解讀，本季處於蘋果新舊產品交替期，尤其iPhone在中國大陸出貨量連兩個月年減逾三成，顯示主力市場對iPhone需求降溫，非蘋新機拉貨仍趨保守，都讓大立光對本月營運釋出保守展望。
分析師認爲，大陸零售通路還在消化去年第4季採購的iPhone，預料未來幾個月當地iPhone銷售仍趨緩，整體上半年手機市場復甦力道仍待觀察。華爲高階產品重出市場，蘋果近期在當地罕見祭出折扣戰，蘋果執行長庫克也親自前往站臺，期盼拉擡iPhone銷售量。
大立光今年第1季合併營收113.13億元，季減36.7%，較去年同期成長24%，仍爲三年同期最佳。值得注意的是，大立光3月出貨結構中，2,000萬畫素以上鏡頭出貨佔比降至20%-30%，中止連兩月佔比維持30%-40%，不利整體產品組合。
大立光將於下週四（11日）召開線上法說會，董事長林恩平親自主持，外界預期新機規格升級進展、潛望式鏡頭需求、新廠進度及AI手機對鏡頭規格等影響，將是關注焦點。
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公銀放款租賃業 擬訂規範
公股行庫針對放款租賃業看法 圖／經濟日報提供
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公股行庫放款租賃業者遭緊盯，財政部並建請各家公股行庫針對放款租賃公司再行訂定相關的授信內控規範，公股行庫認爲，公股行庫放款租賃公司都是合法合規經營的優質企業，不會對從事疑似高利貸的一般財務公司放款，若要杜絕銀行資金遭誤用，應循銀行公會擬定規範供全體國銀適用，不應只關注公股行庫。
行庫高層指出，最近立院關切山道猴子悲歌，認爲有關先買後付（BNPL）是元兇，並鎖定相關租賃公司。不過，三家上市租賃公司中租、裕融與和潤，雖然有關係企業從事BNPL業務，但三大租賃都是合法經營的優質企業，向公股銀行貸款或結合ESG條款，或貸款用途爲針對多角化太陽能發電與相關綠電業務，公股行庫針對授信都有進行控管。
公股行庫高層表示，所謂山道猴子悲歌這類狀況，應該是一般財務公司造成的狀況爲主，這些公司除了不一定是租賃公司，更不用說三大租賃公司，公股行庫在對三大租賃公司放款時，不論個別貸款或聯貸，都依既定授信作業相關原則與控管規範，除了放款前審慎徵信，貸後管理也從不鬆懈。
因此，如果政府單位認爲有必要進一步針對銀行放款租賃公司嚴格控管，與其只盯公股行庫，不如透過銀行公會擬定相關規範或原則，以利所有國銀一體遵循。
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此外，公股行庫高層也認爲，現在似乎形成只要有做BNPL業務的，就可能是高利貸、是造成山道猴子影片悲劇的兇手。但是BNPL業務本身不能完全和違反法律的高利貸劃等號，重點在業者有沒有打着BNPL業務的包裝，實際上是否有隱藏過高費利率、誘使貸款年輕人盲目擴張信用陷阱的高利貸行爲，這些和公股行庫目前放款給三大租賃公司，應是分開獨立來看。
公股行庫高層指出，若是透過銀行公會要求全體國銀留意放款租賃公司或是任何公司的資金，避免遭誤用爲BNPL包裝的高利貸，而非只有公股行庫被關注，如此一方面可以避免優質租賃公司貸款舍公股、轉向民營銀行的可能；另方面也纔可能真正避免高利貸業者利用銀行借款的道德風險乃至醞釀社會悲歌。
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中華電信5G地震斷網！一票網友哀號「只剩3G」 NCC曝災情
中華電信5G地震斷網！一票網友哀號「只剩3G」 NCC曝災情
許多網友發現自己的中華電信5G網路不能用。（資料照）
今（2）日早上7點58分左右，臺灣發生規模7.2地震，全臺各地災情頻傳，包括停電、房屋倒塌等，PTT則有大批中華電信用戶哀號5G訊號斷網。NCC表示，強震影響三大電信共172個基地臺，預估今天可修復完成。
有網友在PTT的Gossiping板發文稱「中華電信5G爆了」，透露他是臺南新營人，中華的5G網路到現在都還無法恢復，詢問有人5G網路爆掉的嗎？
許多用戶紛紛喊+1，「北屯5G也爛掉，被4G笑慘」、「桃園5G掛掉+1」、「臺北卡到爆」、「已經斷了一小時了還是連不上4/5G」、「改設定沒用，直接掉3G了」。
亦有網友發文稱中華電信5G斷網了，其他人則表示，「電話一度還撥不出去」、「老家第四臺訊號也掛掉」、「4G不少網站連不上，只能用WiFi」、「4G從8點開始到現在都沒恢復」。
NCC對此表示，因地震導致電力傳輸中斷，三大電信回報共172個基地臺受影響，主要是宜蘭跟花蓮一帶的部分手機行網服務受影響。NCC已要求業者盡力搶修，預計今日可修復完成。
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特斯拉一季度交付量同比下降8.5% 環比銳減20%丨從華爾街到陸家嘴
特斯拉一季度交付量同比下降8.5% 環比銳減20%丨從華爾街到陸家嘴
特斯拉一季度交付量和產量均低於市場預期，同比下滑，股價今年迄今大跌近30%。特斯拉通過調整價格和促銷活動等措施刺激銷售，推廣“完全自動駕駛”功能，並在廣告上加大投入。
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花蓮外海芮氏規模7.2強震 鋼鐵、水泥股應聲大漲
花蓮外海芮氏規模7.2強震 鋼鐵、水泥股應聲大漲
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大盤早盤一度跌逾百點，但鋼鐵族羣因地震消息帶動大漲，指數盤中大漲逾1%。圖／聯合報系資料照
臺灣東部海域3日早上發生芮氏規模7.2地震，花蓮縣地區震度最大達6強，並陸續有災情傳出，花蓮市區有5層樓以上的房屋傾斜，1樓塌陷。大盤早盤一度跌逾百點，但鋼鐵族羣因地震消息帶動大漲，指數盤中大漲逾1%，新鋼（2032）、海光（2038）、春雨（2012）、中鋼構（2013）、威致（2028）皆上漲逾半根停板；水泥指數也衝高，臺泥（1101）、環泥（1104）、幸福（1108）漲幅逾1%。
花蓮發生強震，且餘震不斷，花蓮市區北濱街、軒轅路等兩處，都有5層樓以上的房屋傾斜，兩處房屋1樓皆已塌陷。臺股早盤一度跌逾百點至20,308點，但上市鋼鐵、水泥指數大漲上衝，中鋼構、新鋼盤中強漲逾7%。
目前臺灣鋼構年市場需求高達130到140萬公噸，但全臺鋼構廠最多隻能供應約100萬公噸，上市鋼廠主管表示，因都會大型建案以及高科技廠房工程推進，中鋼構在手訂單總量上達24萬公噸，全年生產排程滿檔。
另外，由於國際廢鋼報價反彈，且各鋼廠祭出每公噸100至300元的優惠價吸單，盤商、工地接用戶熱烈響應購買，鋼廠各有數萬公噸單量進帳，初估全臺業界共計約有20公噸新單落袋。
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《港股》恆指晨跌0.7% 科技和汽車拖油瓶
週三香港恆生綜合指數早盤跌116點或0.7%，爲16814點。國企股(H股)跌0.7%。科技指數跌1.4%。
主要科技股走弱，阿里巴巴漲1%，騰訊跌近1%，京東跌0.4%，小米跌2.3%，吐出昨日的上漲。美團也跌1.4%。
匯豐跌1.2%，據新聞報導，該公司研議出售德國部分業務。
主要新能源汽車都下跌，理想和小鵬都跌約1%，比亞迪跌逾2%。
僅黃金股延續近日的漲勢，山東黃金漲逾3%。
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各地房貸政策寬鬆依舊，至少10城階段性取消首套房貸款利率下限，石家莊公示上調利率後又“改口”
各地房貸政策寬鬆依舊，至少10城階段性取消首套房貸款利率下限，石家莊公示上調利率後又“改口”
財聯社4月2日訊（記者 郭子碩）4月初，各地首套房房貸利率政策調整不停。據財聯社記者不完全統計，4月1日起，包括青島、濟寧、贛州、南昌、新餘、九江、潮州、汕尾、煙臺、安慶在內至少10城階段性取消首套住房商業性個人住房貸款利率下限。
不僅如此，財聯社記者此前調研瞭解到，4月1日起石家莊市銀行將統一上調首套房貸款利率。實際上該調整並未落地。昨日，財聯社記者從石家莊當地銀行了解到，石家莊市並未上調首套住房商業性個人住房貸款利率。
業內認爲，取消房貸利率下限，是各地根據房價或房價指數走勢、房貸定價規則做出的靈活調整。該現象亦說明了國常會優化房地產政策導向正得到落實，有助於進一步穩定政策預期，也釋放了持續寬鬆的政策環境。
石家莊確認上調房貸利率後“改口”
4月已至，石家莊本地的銀行卻未上調首套住房商業性個人住房貸款利率。
石家莊某國有大行支行人士表示：“目前首套房貸款利率是3.45%。石家莊市執行的利率下限爲LPR-50BP，之前有消息稱石家莊不符合優惠50個BP的條件，要恢復執行全國統一的首套住房商業性個人住房貸款利率下限，就是LPR-20BP。不過後來沒有調整，不清楚爲什麼。”
針對首套房貸款利率不變的具體原因，財聯社記者致電中國人民銀行河北省分行，截至發稿前未獲回覆。
此前據相關媒體報道，人民銀行石家莊中心支行確認網傳的《關於調整石家莊市差別化住房信貸政策的通知》屬實，4月起石家莊市將恢復執行全國統一的首套住房商業性個人住房貸款利率下限，就是LPR-20BP。“主要依據《通知》要求，如果評估期內新建商品住宅銷售價格環比和同比連續3個月均上漲，將自動上調首套房貸利率下限”。
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易居研究院研究總監嚴躍進在接受財聯社記者採訪時指出，此前石家莊及個別城市上調房貸利率，引發市場對政策收緊的擔心。據我們瞭解，部分城市實際上並沒有調整利率。這實際上也反映了一個基調，利率收緊會產生不好的影響，也產生政策預期不穩的問題。同時，還需要關注利率差導致商業銀行盈利難等問題。
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至少10城階段性取消貸款利率下限
3月18日，安慶市住房和城鄉建設局披露，自2024年4月份起，安慶市階段性取消新發放首套住房商業性個人住房貸款利率下限。除安慶外，目前青島、煙臺、濟寧、贛州、南昌、新餘、九江、潮州、汕尾至少10城階段性取消首套住房商業性個人住房貸款利率下限。
易居研究院研究總監嚴躍進表示，從城市類型看，包括青島、南昌、潮州、汕尾等城市均規定，4月份開始階段性取消轄區首套房貸利率下限。這也是二季度開始各地購房政策放寬的最典型案例，充分說明房貸政策進一步寬鬆，也進一步說明二季度政策基調寬鬆的方向。
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多地監管部門在相關公告中稱，如後續評估期內（上季度末月至本季度第二個月爲評估期）出現新建商品住宅銷售價格環比和同比連續3個月均上漲情況，則自下一個季度起，恢復執行全國統一的首套住房商業性個人住房貸款利率下限。
針對各地階段性取消首套住房商業性個人住房貸款利率下限，是否會成爲趨勢，廣東省住房政策研究中心首席研究員李宇嘉告訴財聯社記者：“如果新房價格指數同環比連續三個月下跌（普遍化），該現象就會成爲趨勢。”
李宇嘉分析，從市場表現來看，一季度二手房表現相對較好，但主要是中低價位中小戶型房源，特別是前期降價幅度大的房源。對比來看，開發商新房打折促銷的現象較爲普遍，市場情緒低迷。預計越來越多的城市新房價格指數下跌。
“居民收入、就業和預期對買房的支付能力依舊較弱。”在李宇嘉看來，隨着存款利率持續下降，居民加槓桿買房預期下降，預計房貸利率利率還會下降。不僅如此，未來有可能通過降低房貸利率利率刺激需求擡升，支撐價格停止下跌。
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《國際產業》拜登取消晶片研發補貼! 加州民主黨大咖急喊「不要」
《國際產業》拜登取消晶片研發補貼! 加州民主黨大咖急喊「不要」
美國商務部在上週五晚間表示，由於對晶片生產補貼的需求龐大，該部門將取消《晶片與科學法案》（Chips and Science Act）爲建造與擴建半導體研發設施提供資金的計劃。
加州州長Newsom和參議員Padilla週一呼籲商務部撤銷這個決定，他們警告，如果政府不向「商業研發」提供強力的支持，我們恐將失去全球領導地位，並失去在半導體產業超越外國競爭對手的能力。我們懇請商務部重新考慮其決定，並透過晶片案來確保對商業研發的投資，以促進創新，並支持國內半導體制造業的復甦。
美國商務部對此表示，該部門正在持續評估計劃的優先順序，使晶片法案可用的資金儘可能發揮最大的影響。
商務部從未透露爲半導體研發設施提供的獎勵金額，一名消息人士透露，商務部官員曾討論過這部分的補貼金爲25億美元或更多。
美國國會在2022年8月通過總規模達527億美元的《晶片與科學法案》，其中包括390億美元用於補助半導體生產，以及110億美元用於支持半導體研發。Newsom和Padilla表示，那筆110億美元將專門用於研發，但這無法取代「直接的商業投資」。
今年2月，美國商務部宣佈將斥資50億美元成立「國家半導體技術中心」（National Semiconductor Technology Center），以創建一個由公部門與私部門共同組成的先進半導體技術研發國家隊。
總部位於加州的半導體設備大廠應用材料去年宣佈擬斥資40億美元在矽谷打造研究中心。該公司一直被視爲是最可能取得研發獎勵的候選人之一。
Newsom和Padilla表示，加州已經透過研發稅負抵免和加州競爭力計劃投資數十億美元，以支持輝達（Nvidia）、應材和科林研發（Lam Research）等擁有大型研發陣容的半導體公司。
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《櫃買市場》上櫃Q2權證標的288檔
根據櫃買中心公告，所有發行人可發行標的有238種，較113年第1季新增的公司有：世德(2066)、協禧(3071)、網龍(3083)、大綜(3147)、鑫龍騰(3188)、類比科(3438)、宇峻(3546)、曜亞(4138)、鬆瑞藥(4167)、捷流(4580)、磐亞(4707)、雙美(4728)、新復興(4909)、亞泰(4974)、寶島科(5312)、世紀(5314)、中菲(5403)、永信建(5508)、宏遠證(6015)、業強(6124)、信音(6126)、日揚(6208)、中探針(6217)、富旺(6219)、茂綸(6227)、久元(6261)、元山(6275)、勁豐(6577)、臺銘板(6593)、均華(6640)、美達(6735)、綠界(6763)、昱展(6785)、衛司特(6894)、邑錡(7402)、東捷(8064)、巨虹(8084)、大世科(8099)、正凌(8147)、恆耀(8349)、千附(8383)、大汽電(8931)；減少的公司有：燦星旅(2719)、佳穎(3310)、尼克森(3317)、美而快(5321)、能率(5392)、大中(6435)、點序(6485)、益安(6499)、奈米醫(6612)、安碁(6690)、盛弘(8403)、北基(8927)、明安(8938)、森巨(8942)。
在A級發行人可發行標的部分，新增的公司有：訊聯(1784)、綠意(2596)、滿心(2916)、東浦(3290)、岱棱(3303)、尼克森(3317)、典範(3372)、皇龍(3512)、禾瑞亞(3556)、鑫科(3663)、歐買尬(3687)、信立(4303)、永捷(4714)、升達(4945)、美而快(5321)、協益(5356)、能率(5392)、達威(5432)、三聯(5493)、華電網(6163)、雷科(6207)、迅德(6292)、易發(6425)、大中(6435)、點序(6485)、安碁(6690)、宸曜(6922)、意德士(7556)、加高(8182)；減少的公司爲：世德(2066)、協禧(3071)、網龍(3083)、華義(3086)、大綜(3147)、類比科(3438)、宇峻(3546)、曜亞(4138)、杏一(4175)、南仁湖(5905)、信音(6126)、中探針(6217)、富旺(6219)、元山(6275)、勁豐(6577)、臺銘板(6593)、騰雲(6870)、衛司特(6894)、九暘(8040)、東捷(8064)、康全電(8089)、天宇(8171)、華宏(8240)、萬國通(9950)。